No processo de investimento e gestão financeira, muitas pessoas enfrentam frequentemente uma confusão: Porque é que não conseguem ganhar dinheiro mesmo tendo dominado o conhecimento básico? Pode haver uma razão mais profunda por trás desse problema.
Segredos da Psicologia do Investimento
O investimento não depende apenas da tomada de decisões racionais; os factores psicológicos desempenham um papel vital. As características perceptivas humanas têm frequentemente um impacto negativo nas decisões de investimento, levando ao fracasso do investimento. Compreender isso é crucial para quem deseja aumentar o retorno do seu investimento.
Conceitos básicos de finanças comportamentais
O surgimento das finanças comportamentais visa precisamente colmatar as deficiências da teoria financeira tradicional nas decisões de investimento reais. A teoria moderna do mercado financeiro pressupõe que as pessoas são racionais e o mercado é eficiente. No entanto, na realidade, as decisões dos investidores são frequentemente influenciadas pelas emoções e pela psicologia. Aqui estão alguns conceitos importantes em finanças comportamentais:
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Identificar efeito
Quando confrontadas com um retorno seguro, a maioria das pessoas tende a escolher opções estáveis. Por exemplo, opte por obter US$ 100 sem risco em vez de arriscar a possibilidade de obter US$ 200, mesmo que este último tenha um retorno esperado maior. -
Aversão à perda
As pessoas reagem com mais força quando enfrentam uma perda. Por exemplo, se você perder 100 yuans, sua dor será maior do que a felicidade quando você obtiver um lucro de 100 yuans. Por isso, muitos investidores optam por continuar a deter acções depois de perderem dinheiro e não querem cortar os seus lucros, imaginando que o mercado irá recuperar. -
Pastoreio
Os investidores muitas vezes compram ou vendem cegamente seguindo as decisões de outros, em vez de basearem-se na sua própria análise racional. Este fenômeno leva a um grande número de comportamentos irracionais no mercado. -
Dependência de referência
A sensação de ganhos e perdas dos investidores é muitas vezes relativa, e não absoluta. Você pode se sentir insatisfeito mesmo que esteja lucrando enquanto outros estão ganhando mais. Este estado psicológico pode facilmente levar a erros nas decisões de investimento.
Razões psicológicas para o fracasso do investimento
Compreender a teoria das finanças comportamentais pode nos ajudar a identificar melhor as razões psicológicas para o fracasso do investimento:
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Não quer cortar carne
Quando o mercado está ruim, muitos investidores preferem manter as ações perdidas na esperança de que elas se recuperem no futuro. Esta mentalidade reflete os efeitos da aversão à perda. -
Busque ganhos de curto prazo
Quando o mercado funciona bem, muitos investidores optam por vender em meio a pequenas flutuações e perdem maiores oportunidades de lucro. Este fenômeno é uma combinação de efeitos determinísticos e dependência de referência. -
Troca frequente de ações
Quando o mercado muda, se você perceber que os retornos dos investimentos de seus amigos são superiores aos seus, muitas vezes você seguirá cegamente a tendência e trocará ações, resultando em perdas maiores.
A chave para se tornar um investidor racional
Na jornada de investimento, o sucesso depende muitas vezes da qualidade psicológica do investidor. Para ser um investidor racional, você precisa ter os seguintes pontos:
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Domine conhecimentos de gestão financeira
Compreender os princípios básicos de investimento e regras de mercado e formular um plano de investimento razoável. -
Gestão Emocional
Aprenda a controlar suas emoções e não deixe que fatores psicológicos afetem sua tomada de decisão. Os investidores devem manter a calma e evitar tomar decisões impulsivas em meio às flutuações do mercado. -
Encontre a oportunidade certa
Quando o mercado apresenta um desempenho fraco, espere pacientemente por oportunidades de investimento adequadas. Ao mesmo tempo, preste atenção às mudanças no mercado global e procure potenciais oportunidades de investimento.
Resumir
O investimento é um jogo de psicologia e racionalidade. Através da compreensão das finanças comportamentais, os investidores podem controlar melhor as suas emoções e tomar decisões mais racionais, aumentando assim o retorno do investimento. O investimento não depende apenas da sorte, mas requer uma combinação de sabedoria e paciência. Espero que cada investidor possa encontrar uma estratégia de lucro que lhe seja adequada no mercado e alcançar um crescimento constante da riqueza.
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