Nel processo di investimento e gestione finanziaria, molte persone spesso si trovano di fronte a una confusione: perché non riescono a guadagnare denaro anche se hanno padroneggiato le conoscenze di base? Potrebbe esserci una ragione più profonda dietro questo problema.
Segreti della psicologia degli investimenti
Gli investimenti non si basano esclusivamente su un processo decisionale razionale, i fattori psicologici svolgono un ruolo fondamentale in essi. Le caratteristiche percettive umane spesso hanno un impatto negativo sulle decisioni di investimento, portando al fallimento dell’investimento. Capire questo è fondamentale per chiunque voglia aumentare i rendimenti degli investimenti.
Concetti base di finanza comportamentale
L’emergere della finanza comportamentale è proprio quello di colmare le carenze della teoria finanziaria tradizionale nelle decisioni di investimento effettive. La moderna teoria dei mercati finanziari presuppone che le persone siano razionali e che il mercato sia efficiente. Tuttavia, in realtà, le decisioni degli investitori sono spesso influenzate dalle emozioni e dalla psicologia. Ecco alcuni concetti importanti della finanza comportamentale:
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Identifica effetto
Di fronte a un rendimento sicuro, la maggior parte delle persone tende a scegliere opzioni stabili. Ad esempio, scegli di ottenere $ 100 senza rischi piuttosto che rischiare la possibilità di ottenere $ 200, anche se quest’ultimo ha un rendimento atteso più elevato. -
Avversione alla perdita
Le persone reagiscono in modo più forte di fronte a una perdita. Ad esempio, se perdi 100 yuan, il tuo dolore sarà maggiore della felicità quando realizzerai un profitto di 100 yuan. Pertanto, molti investitori scelgono di continuare a detenere azioni dopo aver perso denaro e non vogliono tagliare i propri profitti, immaginando che il mercato si riprenderà. -
Pascolizia
Gli investitori spesso acquistano o vendono ciecamente seguendo le decisioni degli altri piuttosto che basandosi sulla propria analisi razionale. Questo fenomeno porta a un gran numero di comportamenti irrazionali nel mercato. -
Dipendenza dal riferimento
Le sensazioni di guadagni e perdite degli investitori sono spesso relative, non assolute. Potresti sentirti insoddisfatto anche se trai profitto quando gli altri guadagnano di più. Questo stato psicologico può facilmente portare a errori nelle decisioni di investimento.
Ragioni psicologiche del fallimento degli investimenti
Comprendere la teoria della finanza comportamentale può aiutarci a identificare meglio le ragioni psicologiche del fallimento degli investimenti:
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Non disposto a tagliare la carne
Quando il mercato è negativo, molti investitori preferiscono mantenere le azioni in perdita nella speranza che si riprendano in futuro. Questa mentalità riflette gli effetti dell’avversione alla perdita. -
Perseguire guadagni a breve termine
Quando il mercato si comporta bene, molti investitori scelgono di vendere in mezzo a fluttuazioni minori e perdono maggiori opportunità di profitto. Questo fenomeno è una combinazione di effetti deterministici e dipendenza dai riferimenti. -
Scambio frequente di azioni
Quando il mercato cambia, se vedi che i rendimenti degli investimenti dei tuoi amici sono superiori ai tuoi, spesso seguirai ciecamente la tendenza e scambierai azioni, con conseguenti perdite maggiori.
La chiave per diventare un investitore razionale
Nel percorso di investimento, il successo dipende spesso dalla qualità psicologica dell’investitore. Per essere un investitore razionale, devi avere i seguenti punti:
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Conoscenza approfondita della gestione finanziaria
Comprendere i principi di base delle regole di investimento e di mercato e formulare un piano di investimento ragionevole. -
Gestione emotiva
Impara a controllare le tue emozioni e non lasciare che i fattori psicologici influenzino il tuo processo decisionale. Gli investitori dovrebbero mantenere la calma ed evitare di prendere decisioni impulsive in mezzo alle fluttuazioni del mercato. -
Trova l’opportunità giusta
Quando il mercato sta andando male, aspetta pazientemente opportunità di investimento adeguate. Allo stesso tempo, presta attenzione ai cambiamenti nel mercato globale e cerca potenziali opportunità di investimento.
Riassume
L’investimento è un gioco di psicologia e razionalità. Attraverso la comprensione della finanza comportamentale, gli investitori possono controllare meglio le proprie emozioni e prendere decisioni più razionali, aumentando così i rendimenti degli investimenti. Gli investimenti non si basano solo sulla fortuna, ma richiedono una combinazione di saggezza e pazienza. Spero che ogni investitore possa trovare una strategia di profitto adatta a lui o a lei nel mercato e ottenere una crescita costante della ricchezza.
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