Dans le processus d’investissement et de gestion financière, de nombreuses personnes sont souvent confrontées à une confusion : pourquoi ne peuvent-ils pas gagner d’argent même s’ils maîtrisent les connaissances de base ? Il se peut qu’il y ait une raison plus profonde derrière ce problème.
Secrets de la psychologie de l’investissement
L’investissement ne repose pas uniquement sur une prise de décision rationnelle, les facteurs psychologiques y jouent un rôle essentiel. Les caractéristiques perceptuelles humaines ont souvent un impact négatif sur les décisions d’investissement, conduisant à un échec d’investissement. Comprendre cela est crucial pour quiconque souhaite augmenter le retour sur investissement de son investissement.
Concepts de base de la finance comportementale
L’émergence de la finance comportementale vise précisément à combler les lacunes de la théorie financière traditionnelle dans les décisions d’investissement réelles. La théorie moderne des marchés financiers suppose que les gens sont rationnels et que le marché est efficace. Cependant, en réalité, les décisions des investisseurs sont souvent influencées par les émotions et la psychologie. Voici quelques concepts importants en finance comportementale :
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Identifier l’effet
Face à un rendement certain, la plupart des gens ont tendance à choisir des options stables. Par exemple, choisissez d’obtenir 100 $ sans risque plutôt que de risquer la possibilité d’obtenir 200 $, même si ce dernier a un rendement attendu plus élevé. -
Aversion aux pertes
Les gens réagissent plus fortement face à une perte. Par exemple, si vous perdez 100 yuans, votre douleur sera plus grande que le bonheur lorsque vous réaliserez un bénéfice de 100 yuans. Par conséquent, de nombreux investisseurs choisissent de continuer à détenir des actions après avoir perdu de l’argent et ne veulent pas réduire leurs bénéfices, imaginant que le marché va rebondir. -
Élevage
Les investisseurs achètent ou vendent souvent aveuglément en suivant les décisions des autres plutôt que sur la base de leur propre analyse rationnelle. Ce phénomène entraîne un grand nombre de comportements irrationnels sur le marché. -
Dépendance de référence
Les sentiments de gains et de pertes des investisseurs sont souvent relatifs et non absolus. Vous pouvez vous sentir insatisfait même si vous profitez alors que les autres gagnent davantage. Cet état psychologique peut facilement conduire à des erreurs dans les décisions d’investissement.
Raisons psychologiques de l’échec de l’investissement
Comprendre la théorie de la finance comportementale peut nous aider à mieux identifier les raisons psychologiques de l’échec des investissements :
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Ne veut pas couper la chair
Lorsque le marché va mal, de nombreux investisseurs préfèrent conserver les actions perdantes dans l’espoir qu’elles rebondissent à l’avenir. Cette mentalité reflète les effets de l’aversion aux pertes. -
Poursuivre les gains à court terme
Lorsque le marché se comporte bien, de nombreux investisseurs choisissent de vendre dans un contexte de fluctuations mineures et ratent de plus grandes opportunités de profit. Ce phénomène est une combinaison d’effets déterministes et de dépendance aux références. -
Échange fréquent d’actions
Lorsque le marché change, si vous constatez que les rendements des investissements de vos amis sont supérieurs aux vôtres, vous suivrez souvent aveuglément la tendance et échangerez des actions, ce qui entraînera des pertes plus importantes.
La clé pour devenir un investisseur rationnel
Dans le parcours d’investissement, le succès dépend souvent de la qualité psychologique de l’investisseur. Pour être un investisseur rationnel, vous devez avoir les points suivants :
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Maîtriser les connaissances en gestion financière
Comprendre les principes de base de l’investissement et les règles du marché et formuler un plan d’investissement raisonnable. -
Gestion émotionnelle
Apprenez à contrôler vos émotions et ne laissez pas les facteurs psychologiques affecter votre prise de décision. Les investisseurs doivent rester calmes et éviter de prendre des décisions impulsives face aux fluctuations du marché. -
Trouvez la bonne opportunité
Lorsque le marché évolue mal, attendez patiemment les opportunités d’investissement appropriées. Dans le même temps, soyez attentif aux changements survenant sur le marché mondial et recherchez des opportunités d’investissement potentielles.
Résumer
L’investissement est un jeu de psychologie et de rationalité. Grâce à la compréhension de la finance comportementale, les investisseurs peuvent mieux contrôler leurs émotions et prendre des décisions plus rationnelles, augmentant ainsi les retours sur investissement. L’investissement ne repose pas uniquement sur la chance, mais nécessite une combinaison de sagesse et de patience. J’espère que chaque investisseur pourra trouver une stratégie de profit qui lui convient sur le marché et réaliser une croissance régulière de sa richesse.
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