Im Prozess der Anlage- und Finanzverwaltung stehen viele Menschen oft vor einer Verwirrung: Warum können sie kein Geld verdienen, obwohl sie das Grundwissen beherrschen? Es könnte einen tieferen Grund für dieses Problem geben.
Geheimnisse der Investmentpsychologie
Investitionen basieren nicht nur auf rationalen Entscheidungen, psychologische Faktoren spielen dabei eine entscheidende Rolle. Menschliche Wahrnehmungsmerkmale wirken sich häufig negativ auf Investitionsentscheidungen aus und führen zum Scheitern von Investitionen. Dies zu verstehen ist von entscheidender Bedeutung für jeden, der seine Anlagerenditen steigern möchte.
Grundkonzepte der Behavioral Finance
Die Entstehung der Behavioral Finance dient genau dazu, die Mängel der traditionellen Finanztheorie bei tatsächlichen Investitionsentscheidungen auszugleichen. Die moderne Finanzmarkttheorie geht davon aus, dass die Menschen rational und der Markt effizient sind. Tatsächlich werden die Entscheidungen von Anlegern jedoch häufig von Emotionen und Psychologie beeinflusst. Hier sind einige wichtige Konzepte der Verhaltensfinanzierung:
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Effekt identifizieren
Angesichts einer sicheren Rendite tendieren die meisten Menschen dazu, sich für stabile Optionen zu entscheiden. Entscheiden Sie sich beispielsweise dafür, 100 US-Dollar risikofrei zu erhalten, anstatt die Möglichkeit zu riskieren, 200 US-Dollar zu erhalten, selbst wenn bei Letzterem eine höhere erwartete Rendite erwartet wird. -
Verlustaversion
Menschen reagieren stärker, wenn sie mit einem Verlust konfrontiert werden. Wenn Sie beispielsweise 100 Yuan verlieren, wird Ihr Schmerz größer sein als das Glück, wenn Sie einen Gewinn von 100 Yuan erzielen. Daher entscheiden sich viele Anleger dafür, weiterhin Aktien zu halten, nachdem sie Geld verloren haben, und wollen ihre Gewinne nicht kürzen, weil sie davon ausgehen, dass sich der Markt erholen wird. -
Hütenhaltung
Anleger kaufen oder verkaufen oft blind, indem sie den Entscheidungen anderer folgen und nicht auf der Grundlage ihrer eigenen rationalen Analyse. Dieses Phänomen führt zu einer Vielzahl irrationaler Verhaltensweisen auf dem Markt. -
Referenzabhängigkeit
Die Gefühle der Anleger hinsichtlich Gewinnen und Verlusten sind oft relativ und nicht absolut. Möglicherweise fühlen Sie sich unzufrieden, selbst wenn Sie profitieren, während andere mehr verdienen. Dieser psychologische Zustand kann leicht zu Fehlern bei Anlageentscheidungen führen.
Psychologische Gründe für das Scheitern von Investitionen
Das Verständnis der Behavioral-Finance-Theorie kann uns helfen, die psychologischen Gründe für das Scheitern von Investitionen besser zu identifizieren:
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Ich bin nicht bereit, Fleisch zu schneiden
Wenn der Markt schlecht ist, halten viele Anleger lieber an verlorenen Aktien fest, in der Hoffnung, dass sie sich in Zukunft erholen. Diese Mentalität spiegelt die Auswirkungen der Verlustaversion wider. -
Kurzfristige Gewinne anstreben
Wenn sich der Markt gut entwickelt, entscheiden sich viele Anleger bei geringen Schwankungen für den Verkauf und verpassen größere Gewinnchancen. Dieses Phänomen ist eine Kombination aus deterministischen Effekten und Referenzabhängigkeit. -
Häufiger Aktientausch
Wenn sich der Markt verändert und Sie feststellen, dass die Anlagerenditen Ihrer Freunde höher sind als Ihre eigenen, folgen Sie oft blind dem Trend und tauschen Aktien aus, was zu größeren Verlusten führt.
Der Schlüssel, um ein rationaler Investor zu werden
Bei der Investitionsreise hängt der Erfolg oft von der psychologischen Qualität des Anlegers ab. Um ein rationaler Investor zu sein, müssen Sie die folgenden Punkte haben:
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Master-Kenntnisse im Finanzmanagement
Verstehen Sie die Grundprinzipien der Anlage- und Marktregeln und formulieren Sie einen angemessenen Investitionsplan. -
Emotionales Management
Lernen Sie, Ihre Emotionen zu kontrollieren und lassen Sie nicht zu, dass psychologische Faktoren Ihre Entscheidungsfindung beeinflussen. Anleger sollten Ruhe bewahren und es vermeiden, angesichts von Marktschwankungen impulsive Entscheidungen zu treffen. -
Finden Sie die richtige Gelegenheit
Wenn sich der Markt schlecht entwickelt, warten Sie geduldig auf geeignete Anlagemöglichkeiten. Achten Sie gleichzeitig auf Veränderungen auf dem Weltmarkt und suchen Sie nach potenziellen Investitionsmöglichkeiten.
Zusammenfassen
Investieren ist ein Spiel der Psychologie und Rationalität. Durch das Verständnis von Behavioral Finance können Anleger ihre Emotionen besser kontrollieren und rationalere Entscheidungen treffen und so die Anlagerenditen steigern. Investitionen beruhen nicht nur auf Glück, sondern erfordern eine Kombination aus Weisheit und Geduld. Ich hoffe, dass jeder Anleger auf dem Markt eine für ihn passende Gewinnstrategie finden und ein stetiges Vermögenswachstum erzielen kann.
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