En el proceso de inversión y gestión financiera, muchas personas a menudo se enfrentan a una confusión: ¿por qué no pueden ganar dinero aunque dominan los conocimientos básicos? Puede haber una razón más profunda detrás de este problema.
Secretos de la psicología de la inversión
La inversión no depende únicamente de una toma de decisiones racional: los factores psicológicos desempeñan un papel vital en ella. Las características de percepción humana a menudo tienen un impacto negativo en las decisiones de inversión, lo que lleva al fracaso de la inversión. Comprender esto es crucial para cualquiera que quiera aumentar el rendimiento de sus inversiones.
Conceptos básicos de finanzas conductuales
El surgimiento de las finanzas conductuales tiene como objetivo precisamente llenar las deficiencias de la teoría financiera tradicional en las decisiones de inversión reales. La teoría moderna de los mercados financieros supone que las personas son racionales y el mercado es eficiente. Sin embargo, en realidad, las decisiones de los inversores suelen estar influenciadas por las emociones y la psicología. A continuación se presentan algunos conceptos importantes en finanzas conductuales:
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Identificar efecto
Cuando se enfrenta a un rendimiento seguro, la mayoría de las personas tienden a elegir opciones estables. Por ejemplo, elija obtener 100 dólares sin riesgo en lugar de arriesgar la posibilidad de obtener 200 dólares, incluso si este último tiene un rendimiento esperado más alto. -
Aversión a las pérdidas
La gente reacciona con más fuerza cuando se enfrenta a una pérdida. Por ejemplo, si pierdes 100 yuanes, tu dolor será mayor que la felicidad cuando obtengas una ganancia de 100 yuanes. Por lo tanto, muchos inversores optan por seguir manteniendo acciones después de perder dinero y no quieren recortar sus ganancias, imaginando que el mercado se recuperará. -
Pastoreo
Los inversores suelen comprar o vender a ciegas siguiendo las decisiones de otros en lugar de basarse en su propio análisis racional. Este fenómeno conduce a una gran cantidad de comportamientos irracionales en el mercado. -
Dependencia de referencia
La sensación de ganancias y pérdidas de los inversores suele ser relativa, no absoluta. Es posible que se sienta insatisfecho incluso si obtiene beneficios cuando otros ganan más. Este estado psicológico puede conducir fácilmente a errores en las decisiones de inversión.
Razones psicológicas del fracaso de la inversión.
Comprender la teoría de las finanzas conductuales puede ayudarnos a identificar mejor las razones psicológicas del fracaso de la inversión:
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No dispuesto a cortar carne
Cuando el mercado va mal, muchos inversores prefieren conservar las acciones en pérdidas con la esperanza de que se recuperen en el futuro. Esta mentalidad refleja los efectos de la aversión a las pérdidas. -
Buscar ganancias a corto plazo
Cuando el mercado funciona bien, muchos inversores optan por vender en medio de fluctuaciones menores y pierden mayores oportunidades de ganancias. Este fenómeno es una combinación de efectos deterministas y dependencia de referencia. -
Intercambio frecuente de acciones
Cuando el mercado cambia, si ve que los rendimientos de las inversiones de sus amigos son superiores a los suyos, a menudo seguirá ciegamente la tendencia e intercambiará acciones, lo que provocará mayores pérdidas.
La clave para convertirse en un inversor racional
En el proceso de inversión, el éxito a menudo depende de la calidad psicológica del inversor. Para ser un inversor racional es necesario tener los siguientes puntos:
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Dominar conocimientos de gestión financiera
Comprender los principios básicos de la inversión y las reglas del mercado y formular un plan de inversión razonable. -
Gestión Emocional
Aprende a controlar tus emociones y no dejes que los factores psicológicos afecten tu toma de decisiones. Los inversores deben mantener la calma y evitar tomar decisiones impulsivas en medio de las fluctuaciones del mercado. -
Encuentre la oportunidad adecuada
Cuando el mercado tenga un mal desempeño, espere pacientemente hasta que aparezcan oportunidades de inversión adecuadas. Al mismo tiempo, preste atención a los cambios en el mercado global y busque posibles oportunidades de inversión.
Resumir
La inversión es un juego de psicología y racionalidad. A través de la comprensión de las finanzas conductuales, los inversores pueden controlar mejor sus emociones y tomar decisiones más racionales, aumentando así el rendimiento de las inversiones. La inversión no depende únicamente de la suerte, sino que requiere una combinación de sabiduría y paciencia. Espero que cada inversor pueda encontrar una estrategia de beneficios que se adapte a él o ella en el mercado y lograr un crecimiento constante de su riqueza.
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